Правовой риск

Правовой риск — риск возникновения у банка убытков вследствие:

  • несоблюдения банком требований нормативных правовых актов и заключенных договоров;
  • допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах);
  • несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности банка);
  • нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров.

Деятельность банка осуществляется в рамках действующего законодательства и нормативных актов банка России. Все лицензионные условия и требования законодательства и подзаконных актов, а также нормативных актов банка России соблюдаются. Наличие квалифицированного персонала позволяет банку быстро и адекватно реагировать на любые изменения в законодательном поле, в том числе связанные с изменением валютного регулирования, налогового законодательства и так далее, что позволяет значительно снизить соответствующие риски.