Прибыль банка «Возрождение» за 9 месяцев 2011 года выросла в 2,8 раза до 1,1 млрд рублей

22 ноября 2011 года

Банк «Возрождение» сегодня опубликовал результаты 9 месяцев 2011 года по Международным стандартам финансовой отчетности:

  • Чистая прибыль за 9 месяцев 2011 года выросла более, чем в 2,8 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 1,1 млрд руб. ($35 млн).
  • Активы увеличились на 6,4% с начала года до 177 млрд руб. ($5,5 млрд).
  • Операционный доход за 9 месяцев 2011 года составил 7,5 млрд рублей ($235 млн), увеличившись на 38% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года.
  • Чистая процентная маржа выросла за 3 квартал 2011 года на 35 б п. до 4,6%.
  • Рентабельность собственного капитала (ROE) — 9,3% за 3 квартал 2011 года.

«В результатах третьего квартала отразились наши усилия по повышению доходности бизнеса. Рост доли работающих активов, начавшийся разворот ставок по корпоративным кредитам и расширение высокомаржинального розничного кредитования вкупе с самой низкой за последние несколько лет стоимостью фондирования привели к росту чистого процентного дохода на 9% за квартал», — прокомментировал отчетность Дмитрий Орлов, председатель правления банка.

«Благодаря высокой доле ликвидных активов и сбалансированной валютной структуре баланса с преобладающей долей рублевых инструментов банк хорошо позиционирован в условиях турбулентности финансовых рынков и дефицита ликвидности в системе.

В фокусе внимания остается работа над операционной эффективностью. Кроме того, на фоне неопределенности в экономике мы повысили отчисления в резервы», — добавил г-н Орлов.

Активы выросли на 6,4% с начала года и составили 176,7 млрд рублей ($5,5 млрд) в основном за счет роста кредитного портфеля. Несмотря на дефицит свободной ликвидности, проявившийся в российской банковской системе в третьем квартале 2011 года, доля ликвидных активов банка оставалась на стабильном уровне в 24%. При этом в третьем квартале 2011 года структура ликвидных активов сместилась в сторону более доходных инструментов — портфель ценных бумаг увеличился на 17,5%, а денежные средства и их эквиваленты снизились на 12,3%. Банк постепенно наращивает долю активов, приносящих процентный доход, и в третьем квартале 2011 года работающие активы увеличились на 4,4% до 141,1 млрд рублей, составив 80% баланса банка. Так как с начала года кредитный портфель рос опережающими темпами, в отчетном периоде отношение кредитов до вычета резервов к средствам клиентов достигло оптимального уровня в 99%, увеличившись на 105 б п. по сравнению с 31 декабря 2010 года.

Средства клиентов выросли на 6,1% до 138 млрд рублей за 9 месяцев 2011 года, составив 87% обязательств банка. Рост показателя был в основном вызван притоком средств корпоративных клиентов, увеличившихся на 5,9 млрд рублей (+13,1%) в отчетном периоде. На фоне низких ставок по депозитным продуктам и роста потребления средства розничных клиентов выросли всего на 2,3% за 9 месяцев 2011 года до 87 млрд рублей, при этом доля розничных депозитов, привлеченных на срок свыше одного года, достигла 36%. Доля расчетных счетов, являющихся практически бесплатными ресурсами для банка, увеличилась до 35% всех средств клиентов, во многом благодаря росту средств корпоративных клиентов на 12,7% (+3,6 млрд рублей) с начала года.

Собственный капитал вырос на 6,5% в течение 2011 года за счет капитализации заработанной прибыли и достиг 17,9 млрд рублей ($563 млн) по состоянию на 30 сентября 2011 года. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 11,6%, а 1-го и 2-го уровней — 13,4%, что превышает минимальные нормативные требования. Некоторое снижение показателей по сравнению со 2-м кварталом 2011 года вызвано ростом активов, взвешенных с учетом риска, на 4,3% за квартал в связи с увеличением кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.

Кредитный портфель до вычета резервов демонстрирует рост в соответствии с планом, увеличившись на 19% с начала года до 136,7 млрд рублей. В условиях нарастающей неопределенности в третьем квартале 2011 года банк избирательно подходил к выдаче новых кредитов, отдавая предпочтение более качественным заемщикам. Корпоративный кредитный портфель увеличился на 1,5% за квартал до 114,2 млрд рублей в основном за счет кредитов, выданным крупным клиентам (+8,6%), в то время как кредиты средним и малым предприятиям выросли на 0,4% до 72,3 млрд рублей, а кредиты, выданные администрациям, сократились на 1,6 млрд рублей. Банк сохраняет свои позиции в Москве и Московской области — 57% всех кредитов банка были выданы в этом регионе. Корпоративный кредитный портфель банка хорошо диверсифицирован по отраслям, при этом наибольшую долю составляют кредиты, предоставленные предприятиям производственного сектора и торговли, на которые приходится 30,3% и 29,0% портфеля соответственно.

Розничное кредитование остается одним из приоритетных направлений развития банка, доля которого в общем кредитном портфеле достигла в отчетном периоде 16,4% (+201 б. п. с начала года). Так, в третьем квартале 2011 года портфель розничных кредитов вырос на 11,5% до 22,5 млрд рублей в основном за счет ипотеки, ключевого продукта розничной линейки банка, увеличившейся на 12,4% до 13,6 млрд рублей, и потребительских кредитов, прибавивших 13,1% за квартал.

Портфель ценных бумаг составил 16,7 млрд рублей ($524 млн), увеличившись на 17,5% за квартал: банк нарастил портфель ценных бумаг высоконадежных эмитентов на фоне общего падения рынка в третьем квартале 2011 года. Торговый портфель банка в основном состоит из долговых ценных бумаг с инвестиционным рейтингом и небольшим сроком до погашения. Наибольшую часть составляют ценные бумаги региональных и федеральных органов власти и российских компаний с квази-суверенным риском. По состоянию на 30 сентября 2011 года облигации Банка России составили 27,3% портфеля, 18,4% — облигации и еврооблигации федеральных и региональных исполнительных органов РФ и 54,3% — корпоративные облигации и еврооблигации. Портфель банка не содержит бумаг, выпущенных государствами еврозоны.

Доля проблемной задолженности осталась на стабильном уровне в 8,4% (+9 б п. за квартал) и составила 11,5 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2011 года. Следуя консервативной политике резервирования, банк увеличил отчисления в резервы в третьем квартале 2011 года на 25% по сравнению с прошлым кварталом до 720 млн рублей. Так, стоимость риска за 9 месяцев 2011 года составила 1,7%, при этом проблемная задолженность банка оказалась полностью покрыта резервами. Коэффициент покрытия проблемной задолженности составил 110%, коэффициент покрытия проблемной задолженности с просрочкой свыше 30 дней — 142%, свыше 90 дней — 144%.

Чистый процентный доход за отчетный период составил 5,2 млрд рублей, что на 28,3% выше, чем за 9 месяцев 2010 года. В третьем квартале 2011 года стоимость привлеченных депозитов достигла своего минимума, а процентные ставки по кредитам начали возрастать. В результате только за третий квартал 2011 года рост показателя составил 8,9% за счет увеличения процентных доходов на 1,8% до 3,6 млрд рублей и снижения процентных расходов на 6,1% до 1,6 млрд рублей. Так, стоимость фондирования снизилась ещё на 28 б п. за квартал, способствуя расширению чистого процентного спреда до 6,4%. Чистая процентная маржа продолжила расти в квартальном соотношении и составила 4,6% за 3-й квартал 2011 года.

Непроцентный доход стабильно рос в течение года, достигнув 3,9 млрд рублей за 9 месяцев 2011 года, что на 21,6% выше аналогичного показателя за прошлый год. В третьем квартале 2011 года комиссионный доход банка составил 1,3 млрд рублей, увеличившись на 5,4% за квартал, несмотря на традиционное снижение деловой активности в летние месяцы. Основной рост продемонстрировали комиссии за инкассацию (+16,9%), комиссии по валютным операциям (+14,4%) и комиссии по кассовым операциям (+6,8%). Несмотря на серьезное падение фондовых рынков, убыток от операций с ценными бумагами за 3-й квартал составил всего 28 млн рублей благодаря высокому качеству портфеля, в то время как доход от операций с иностранной валютой продемонстрировал рост на 6,1% до 104 млн рублей. В результате операционный доход до вычета резервов вырос на 8,2% за 3-й квартал 2011 года и достиг 3,4 млрд рублей, а доля непроцентного дохода составила 41%.

Операционные расходы снизились в третьем квартале 2011 года на 1,5% и составили 2,1 млрд рублей, при этом банку удалось сократить административные расходы на 4,9%. На фоне укрепляющегося операционного дохода общий коэффициент отношения затрат к доходам до вычета резервов улучшился до 60,1%, снизившись на 597 б п. за квартал.

Чистая прибыль банка за отчетный период выросла в 2,8 раза по сравнению с 9 месяцами 2010 года и составила 1,1 млрд рублей. Прибыль банка последовательно увеличивается на протяжении уже 6 кварталов, и в третьем квартале 2011 года рост показателя составил 4,1% до 411 млн рублей, несмотря на значительные отчисления в резервы. Эффективная ставка налогообложения составила 20%.

Ссылки по теме:

Телефонная конференция банка «Возрождение»
Зарегистрированы ипотечные облигации банка «Возрождение»

Оформление подписки

Подпишитесь на рассылку и получайте информацию о новых событиях банка

Отдел по связям с инвесторами

Телефон: +7 495 620-90-71
Факс:
+7 495 620-19-53
e-mail:
investor@voz.ru

Управление обеспечения корпоративной деятельности

Телефон: +7 495 620-18-61; +7 495 641-32-87
Факс+7 495 620-18-61
e-mail:
corpupr@voz.ru