Документы для открытия счета

Открытие расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – Российской организации)

Для открытия расчетного счета юридическому лицу – Российской организации в Банк представляются следующие документы, необходимые для открытия счета:

• копия свидетельства о государственной регистрации Клиента, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально[1];
• нотариально заверенные копии учредительных документов Клиента, предусмотренных законодательством (в зависимости от организационно-правовой формы юридического лица);
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать Договор банковского счета соответствующего вида и совершать операции по этому счету;
• Карточка, заверенная нотариально или Банком;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а  также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (Далее – ЕГРЮЛ), выданная не ранее, чем за месяц до предоставления в Банк, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;
• копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ сведений о лице, созданном до 01 июля 2002г. (при наличии), заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;
• копия письма Комитета по статистике о присвоении кодов;
• копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей юридического лица (Приложение 1);
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности[2] (свидетельство о праве собственности, Договор аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие юридическому лицу – Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)

Для открытия юридическому лицу – Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных в пункте 5.1. настоящего Порядка, в Банк представляются нотариально заверенные копии следующих документов:

• положение об обособленном подразделении юридического лица;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (доверенность на руководителя подразделения / филиала);
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

Открытие расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации (далее – Иностранной организации)

Для открытия расчетного счета юридическому лицу – Иностранной организации в Банк представляются:

• легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица: выписка из торгового реестра страны происхождения Иностранной организации или иные документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - Иностранной организации по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо;
• легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей учредительные документы юридического лица;
• копия разрешения Национального (Центрального) банка страны местонахождения Клиента, если наличие такого разрешения требуется для открытия счета в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации;
• нотариально заверенная копия свидетельства об учете в налоговом органе (форма 2402ИМ);
• нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать Договор банковского счета соответствующего вида и совершать операции по этому счету;
• легализованная в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей Карточка на иностранном языке. Если Карточка оформляется на территории РФ, то она заверяется Банком или нотариально;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей юридического лица (Приложение 1);
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (свидетельство о праве собственности, Договор аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);
• если юридическое лицо – Иностранная организация, не является российским налогоплательщиком, в Банк представляются также рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций, в которых у данного юридического лица -  Иностранной организации имеются банковские счета. При отсутствии у организации заключенных договоров банковского счета или отсутствии истории взаимоотношений с кредитными организациями, рекомендательные письма могут быть запрошены в отношении учредителей юридического лица – Иностранной организации, не являющегося российским налогоплательщиком.
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие юридическому лицу – Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)

Для открытия юридическому лицу – Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных в пункте 5.3. настоящего Порядка, в Банк представляются нотариально заверенные копии следующих документов:

• положение о представительстве (филиале);
• выписка из сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств (филиалов) иностранных компаний;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (доверенность на руководителя подразделения / филиала);
• копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

Открытие расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств в Российской Федерации

Для открытия расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств в Банк представляются:

• копии документов, подтверждающих правовой статус официального представительства;
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации;
• Карточка, заверенная нотариально или Банком;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей Клиента (Приложение 1);
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие расчетного счета международным организациям

Для открытия расчетного счета международным организациям в Банк представляются:

• документы, подтверждающие правовой статус международной организации (международный договор, устав или иной аналогичный документ), заверенные печатью международной организации;
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации;
• Карточка, заверенная Банком или нотариально;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей Клиента (Приложение 1);
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие расчетного счета индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся частной практикой

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся частной практикой, в Банк предоставляются:

• копия свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, заверенная регистрирующим органом либо нотариально;
• Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (Далее - ЕГРИП), выданная не ранее, чем за месяц до предоставления в Банк, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе[3];
• нотариально заверенные копии лицензий (разрешений), выданных индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
• Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
• Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
• Карточка, заверенная Банком или нотариально;
• документы, подтверждающие полномочия лиц на распоряжение счетом (копии доверенностей, заверенные нотариально);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• копии документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя и его уполномоченных представителей (Приложение 1);
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие бюджетного счета юридическому лицу

Для открытия бюджетного счета юридическому лицу в Банк представляются:

• копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная регистрирующим органом, либо нотариально;
• нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• нотариально заверенные копии учредительных документов юридического лица: органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;
• документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке;
• Карточка, заверенная Банком или нотариально;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц, указанных в Карточке (копия или выписка из протокола учредителей о назначении руководителя, копии или выписки из приказов о назначении остальных сотрудников, доверенности, заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица, доверенности, заверенные нотариально);
• копии документов, удостоверяющих личность единоличного исполнительного органа юридического лица и уполномоченных представителей Клиента (Приложение 1);
• если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность указанных лиц;
• анкета Клиента, заполненная по форме, установленной Программой идентификации;
• документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (нотариально заверенные копии свидетельства о праве собственности, договора аренды помещения по адресу места нахождения юридического лица или иной документ);
• Проект договора банковского счета (2 экземпляра), подписанный клиентом.

Открытие доверительному управляющему счета для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением

Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в Банк представляются:

• документы, указанные в пунктах 5.1 или 5.7 настоящего Порядка;
• договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.