Документы для открытия счета

Подготовьте документы для открытия счета самостоятельно


Сформировать документы

Открытие расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее — Российской организации)

Для открытия расчетного счета юридическому лицу — Российской организации в Банк представляются следующие документы, необходимые для открытия счета:

  • Учредительный документ
    • Устав общества
  • Документы, подтверждающие государственную регистрацию
    • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе налогоплательщика-организации
    • Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
    • Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц / Лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц (при наличии)
    • Письмо Росстата о присвоении кодов технико-экономической и социальной информации (при наличии)
  • Прочие документы
    • Карточка с образцами подписей и оттиском печати (при наличии)
    • Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (Решение / Протокол)
    • Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, наделенных правом подписи (приказ о назначении на должность с указанием предоставления права подписи или приказ о назначении на должность и доверенность с указанием предоставления права подписи)
    • Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, которым на основании доверенности предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк
    • Документ, подтверждающий нахождение организации по адресу осуществления деятельности (свидетельство о праве собственности или договор аренды/субаренды)
    • Сведения (документы) о финансовом положении. Возможно предоставление одного или нескольких документов (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, аудиторское заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов)
    • Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций)
  • Прочие банковские документы

Документы, удостоверяющие личность физических лиц, а также миграционная карта, виза или иной документ подтверждающий право пребывания (проживания) в РФ (для лиц, не являющихся гражданами РФ) представляются в Банк в виде оригинала или в виде копий, заверенных нотариально.

Остальные документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию) или организацией (с обязательным представлением оригиналов документов).
Заверять копии документов от организации может единоличный исполнительный орган организации, а также иное уполномоченное лицо организации, включенное в карточку с образцами подписей и оттиска печати организации на основании распорядительного акта или доверенности организации. Копия документа на бумажном носителе должна содержать отметку «копия верна», должность, фамилию, имя, отчество (при наличии), собственноручную подпись лица, заверившего копию документа, дату заверения и оттиск печати / штампа (в случае отсутствия печати) организации.

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Банк оставляет за собой право запросить надлежащим образом заверенный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность физического лица, составленного полностью или в какой-либо части на иностранном языке, в случае невозможности определить сведения, необходимые для идентификации физического лица.

Открытие юридическому лицу — Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)

Для открытия юридическому лицу — Российской организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство) кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Положение об обособленном подразделении юридического лица
  • Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица
  • Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения

Открытие бюджетного счета юридическому лицу

Для открытия юридическому лицу — Российской организации бюджетного счета, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке (в т.ч. разрешение финансовых органов на открытие счетов по учету средств от приносящей доход деятельности.)

Открытие доверительному управляющему счета для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением

Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

Открытие расчетного счета индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся частной практикой

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся частной практикой, в Банк предоставляются:

  • Документы, подтверждающие государственную регистрацию
    • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
    • Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
    • Свидетельство о постановке физического лица на учет в налоговом органе
    • Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей / Лист записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии)
    • Письмо Росстата о присвоении кодов технико-экономической и социальной информации (при наличии)
  • Прочие документы
    • Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, которым на основании доверенности предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк
    • Документы о назначении на должности лиц, поименованных в банковских карточках (Доверенность)
    • Документ, подтверждающий нахождение организации по адресу осуществления деятельности (свидетельство о праве собственности или договор аренды/субаренды). Документ предоставляется в случаях, если бизнес ИП ведется по адресу, отличающемуся от адреса проживания ИП
    • Сведения (документы) о финансовом положении. Возможно предоставление одного или нескольких документов (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов)
    • Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций)
  • Прочие банковские документы
  • Нотариус дополнительно предоставляет2
    • Лицензия на право нотариальной деятельности
    • Приказ Минюста о назначении на должность
  • Адвокат дополнительно предоставляет
    • Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов: удостоверение адвоката или справка, подтверждающая статус адвоката (выдается органом юстиции в случае изменения адвокатом членства в адвокатской палате одного субъекта РФ на членство в адвокатской палате другого субъекта РФ)
    • Уведомление, направленное в совет адвокатской палаты об учреждении адвокатского кабинета или свидетельство об учреждении адвокатского кабинета

Документы, удостоверяющие личность физических лиц, а также миграционная карта, виза или иной документ подтверждающий право пребывания (проживания) в РФ (для лиц, не являющихся гражданами РФ) представляются в Банк в виде оригинала или в виде копий, заверенных нотариально. Остальные документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию).

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Банк оставляет за собой право запросить надлежащим образом заверенный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность физического лица, составленного полностью или в какой-либо части на иностранном языке, в случае невозможности определить сведения, необходимые для идентификации физического лица.

Открытие расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации (далее — Иностранной организации)

Для открытия расчетного счета юридическому лицу — Иностранной организации в Банк представляются:

  • Учредительные документы3
    • Устав
    • учредительный договор — если таковой составлялся
  • Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица3
    • Свидетельство (сертификат) об учреждении юридического лица
    • Свидетельство (сертификат) о регистрации юридического лица
    • Свидетельство (сертификат) об адресе (офисе) юридического лица
    • Сертификат акций
    • Свидетельство (сертификат) об акционерах
    • Свидетельство (сертификат) о директорах и секретариате
    • Свидетельство (Incumbency Certificate) либо Выписка из Торгового реестра
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи3
  • Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица3
  • Свидетельство о постановке на учет иностранной организации в налоговом органе
  • Выписка из Сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств (филиалов) иностранных компаний
  • Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
  • Доверенности, подтверждающие полномочия лиц, которым предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк
  • Сведения (документы) о финансовом положении (годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), годовая (квартальная) налоговая декларация, аудиторское заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ, справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов)
  • Сведения о деловой репутации (рекомендательные письма от действующих клиентов Банка / отзывы других кредитных организаций)
  • Доверенности, подтверждающие полномочия лиц, которым предоставлены права на заключение договора (открытие счета) и/или предоставления документов в Банк
  • Документ, подтверждающий нахождение организации по адресу осуществления деятельности (свидетельство о праве собственности или договор аренды/субаренды)
  • Прочие банковские документы

Документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию).

Представляемые иностранные официальные документы принимаются Банком в случае их легализации в установленном порядке либо и наличии апостиля.

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).

Банк оставляет за собой право запросить надлежащим образом заверенный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность физического лица, составленного полностью или в какой-либо части на иностранном языке, в случае невозможности определить сведения, необходимые для идентификации физического лица.

Открытие юридическому лицу — Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство)

Для открытия юридическому лицу — Иностранной организации расчетного счета для совершения операций его обособленными подразделениями (филиал, представительство), кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Положение об обособленном подразделении юридического лица
  • Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица

Открытие расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств в Российской Федерации

Для открытия расчетного счета посольствам и консульствам, а также иным дипломатическим и приравненным к ним представительствам иностранных государств, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Документы, подтверждающие статус представительства

Открытие расчетного счета международным организациям

Для открытия расчетного счета международным организациям, кроме документов, перечисленных выше, в Банк представляются следующие документы:

  • Документы, подтверждающие правовой статус международной организации (международный договор, устав или иной аналогичный документ), заверенные печатью международной организации

1 Заполняется на руководителей и иных лиц, имеющих право проведения операций по счету(-ам) Клиента, а также на выгодоприобретателей — физических лиц).

2 Недопустимо заверение документов нотариусом, который предоставил документы для открытия банковского счета

3 Данные документы предоставляются в форме нотариально заверенных копий